Финансовое планирование — один из ключевых элементов стратегического управления бизнесом. Оно позволяет оценивать текущую платёжеспособность компании, управлять ликвидностью и принимать решения, влияющие на устойчивость в долгосрочной перспективе. Ошибка в прогнозах может привести к кассовым разрывам, неэффективному распределению бюджета или потере инвестиционной привлекательности.

В условиях высокой неопределённости и усложнения бизнес-процессов на первый план выходит использование технологий искусственного интеллекта (ИИ). Это не просто модный тренд — это мощный инструмент, способный трансформировать финансовое управление компании на всех уровнях: от оперативных задач до стратегического моделирования.

Ранее сбор финансовой информации требовал значительных временных и трудовых ресурсов: данные агрегировались вручную из Excel, CRM, банковских выписок, ERP и бухгалтерских систем. Это повышало риск ошибок и снижало оперативность.

ИИ решает эту проблему за счёт:

• автоматического сбора и консолидации данных из разрозненных источников;
• нормализации и валидации информации;
• анализа данных в режиме реального времени.

Пример: в холдинге с несколькими юридическими лицами ИИ способен свести данные по всем подразделениям и выделить ключевые тренды без участия аналитика. Это позволяет принимать решения быстрее и точнее.

ИИ использует исторические данные, сезонные колебания, поведение клиентов, рыночную динамику, макроэкономические показатели, валютные курсы и другие факторы для построения точных прогнозов.

Результат:

• определение периодов возможных кассовых разрывов;
• оценка будущих поступлений и обязательств;
• выявление бюджетных статей с наибольшим отклонением от плана.

Один из клиентов в ритейл-секторе с помощью ИИ предсказал падение спроса на определённую категорию товаров за два месяца до его наступления. Это позволило скорректировать закупки и оптимизировать складские остатки.

ИИ позволяет мгновенно моделировать последствия управленческих решений:

• рост арендных ставок;
• изменение курса валют;
• запуск нового проекта или изменение производственной мощности.

Результаты отображаются в виде отчётов и дашбордов, позволяя сравнивать сценарии и принимать обоснованные решения. Такой функционал особенно важен для инвестиционного планирования и управления рисками.

ИИ способен в реальном времени фиксировать отклонения в финансовом поведении:

• подозрительные платежи;
• необычные транзакции;
• рост расходов в нетипичных категориях.

Система может автоматически приостановить операцию, уведомить ответственного или инициировать внутреннюю проверку. Это снижает риск мошенничества и ошибок.

На основе анализа исторических данных ИИ предлагает:

• корректировки бюджетов в зависимости от сезонности;
• перераспределение резервов;
• рекомендации по запуску или приостановке проектов.

Компании получают возможность действовать на опережение, усиливая адаптивность и финансовую устойчивость.

Интеграция ИИ в финансовое управление требует построения архитектуры, включающей:

• подключение к источникам данных (ERP, CRM, банковские API);
• обработку данных на ML-платформах (например, Python, Spark);
• визуализацию в BI-системах (Power BI, Qlik, Tableau);
• управление доступами и соответствие требованиям информационной безопасности и регуляторов (IFRS, COSO ERM, AI Governance).

ИТ-консалтинг обеспечивает комплексный подход — от аудита текущих систем до построения сквозных цифровых решений с учётом специфики отрасли и уровня цифровой зрелости клиента.

Компании, внедрившие ИИ в финансовое управление, демонстрируют:

• рост точности прогнозирования до 90–95%;
• снижение кассовых разрывов на 30–50%;
• сокращение времени на подготовку бюджета в 2–3 раза;
• уменьшение потерь от ошибок и мошенничества на 25–40%.

ИИ в финансовом управлении — это не замена бухгалтерам и экономистам. Это интеллектуальный ассистент, усиливающий аналитическую функцию, позволяющий выстраивать гибкую стратегию в условиях нестабильности.

Компании, которые начали использовать ИИ, уже видят эффект:

• быстрее реагируют на рыночные изменения;
• точнее планируют бюджеты;
• лучше управляют ликвидностью.

1. Определите процессы, наиболее чувствительные к ошибкам в прогнозах и планировании.
2. Подготовьте качественные исторические данные.
3. Обратитесь к ИТ-консалтингу для:
• аудита текущей ИТ-инфраструктуры;
• разработки архитектуры внедрения;
• настройки и обучения моделей под вашу отраслевую специфику;
• обеспечения соответствия требованиям безопасности и комплаенса.

ИИ в финансовом управлении — это инвестиция в устойчивость. И чем раньше бизнес делает этот шаг, тем выше его конкурентоспособность в будущем.

Компания АО «РУТ КОД» поможет обеспечить максимальную выгоду от внедрения инновационных технологий в финансовую сферу, повысить точность финансовых прогнозов, укрепить защиту данных и выстроить надежную основу для принятия стратегических решений.